Pourquoi l’effet de levier en crypto est-il le moyen le plus risqué (mais aussi le plus rentable) d’investir ?

L’effet de levier en crypto est une méthode de trading qui vous permet d’investir plus que ce que vous avez réellement dans votre portefeuille. Cela peut sembler très intéressant, mais attention, l’effet de levier peut être risqué. Il peut augmenter vos gains, mais aussi amplifier vos pertes.

Si vous voulez en savoir plus sur l’effet de levier en crypto, nous allons vous expliquer comment cela fonctionne et vous donner des conseils pour l’utiliser de manière responsable.

Découvrons ensemble ce qu’est l’effet de levier.

Qu’est ce qu’un effet de levier ?

En quelques mots, l’effet de levier vous permet de trader avec un capital plus important que celui que vous avez dans votre portefeuille. Comment ? En empruntant de l’argent à l’échange sur lequel vous tradez.

Si vous tradez sur une plateforme qui propose un effet de levier x10, par exemple, cela signifie que vous pouvez emprunter jusqu’à 10 fois le montant de votre capital initial. Ainsi, si vous avez 100 $ sur votre compte, vous pourrez trader jusqu’à 1 000 $ en utilisant l’effet de levier.

L’effet de levier peut être une arme à double tranchant. D’un côté, cela peut augmenter les profits potentiels de manière significative, mais d’un autre côté, cela peut aussi augmenter les pertes potentielles.

Si le marché évolue en votre faveur, l’effet de levier peut être un outil puissant pour augmenter vos profits. Cependant, il comporte également un risque important. Si le marché évolue contre vous, les pertes sont également multipliées. Cela peut entraîner des pertes totales et même la liquidation de votre compte.

Il est important de comprendre les risques de l’effet de levier avant de trader avec cet outil. Il est également essentiel de bien connaître l’actif que vous tradez et les mouvements du marché. Le trading avec un effet de levier peut être extrêmement volatile et nécessite une gestion stricte des risques.

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Comment fonctionne l’effet de levier en trading de cryptomonnaies ?

Si vous envisagez de trader des cryptomonnaies, il est important de comprendre le concept de l’effet de levier. L’effet de levier vous permet de prendre des positions plus importantes que ce que vous pouvez vous permettre en utilisant uniquement vos fonds. Cela peut sembler tentant, mais gardez à l’esprit que le trading avec effet de levier peut être risqué.

Lorsque vous tradez avec effet de levier, vous devez d’abord déposer des fonds dans votre compte de trading. Ce capital initial que vous fournissez est le collatéral. La marge requise dépend de l’effet de levier que vous utilisez et de la valeur totale de la position que vous voulez ouvrir. Par exemple, si vous voulez investir 1 000 $ en Ethereum (ETH) avec un effet de levier de x10, la marge requise sera de 100 $ (1/10 de votre capital). Si vous utilisez un effet de levier de x20, la marge requise sera de seulement 50 $ (1/20 de votre capital).

Il est important de garder à l’esprit que plus l’effet de levier est élevé, plus le risque d’être liquidé est élevé. Cela signifie que si le marché évolue dans le sens inverse de votre position et que la marge devient inférieure au seuil de maintien, vous devrez déposer davantage de fonds pour ne pas être liquidé. Le seuil de maintien est également connu sous le nom de Marge de maintien.

L’effet de levier peut être appliqué aux positions long et short. Ouvrir une position long signifie que vous pariez sur la hausse d’un actif, tandis que l’ouverture d’une position short signifie que vous pariez sur la baisse de celui-ci. En utilisant des effets de levier, vous pouvez acheter ou vendre des actifs en fonction de votre collatéral et non pas de vos avoirs. Cela signifie que même si vous n’avez pas un actif, vous pouvez toujours l’emprunter pour le vendre (ouvrir un short) si vous pensez que le marché va chuter.

Attention

Assurez-vous de comprendre les risques avant d’utiliser l’effet de levier et de ne jamais investir plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

Position long avec effet de levier

En ouvrant une position long avec effet de levier, vous pariez sur une hausse du prix de l’actif que vous avez choisi. Si le prix augmente, votre profit sera multiplié par le ratio de l’effet de levier. Cependant, si le prix baisse, vos pertes seront également multipliées. Si la baisse est trop importante, vous pouvez être liquidé et perdre l’ensemble de votre capital initial.

Imaginons que vous investissez 1 000 $ sur un actif. Si ce dernier augmente de 15%, avec un effet de levier x10, votre profit (hors capital) sera de 1 500 $, au lieu de 150 $, sans effet de levier. En revanche, si le marché est contre vous et baisse de 15%, votre position sera réduite de 1 500 $. Or comme votre capital est de 1 000 $, vous serez liquidés bien avant, avec une chute de 10% de l’actif.

Pour éviter cela, il est important de surveiller constamment le marché et d’ajuster votre collatéral en fonction des fluctuations des prix. Assurez-vous également de bien comprendre les termes et conditions de l’échange que vous utilisez, ainsi que les risques associés à l’effet de levier.

Position short avec effet de levier

En prenant une position short avec effet de levier, vous empruntez de la crypto-monnaie à quelqu’un d’autre pour la vendre sur le marché. Dans ce scénario, vous pariez sur une baisse de prix de la crypto-monnaie. Si le prix de la crypto-monnaie baisse, vous pouvez acheter la même quantité de crypto-monnaie à un prix inférieur, la rendre à la personne que vous avez empruntée, et empocher la différence de prix moins les frais.

Imaginons maintenant le scénario où vous empruntez 1 BTC, qui se trade à une valeur de 50 000 $. Vous pariez sur une baisse de l’actif et vous le vendez. C’est le cas, et le BTC chute de 20%, et arrive à 40 000 $. Vous rachetez 1 BTC, au tarif de 40 000 $. Vous pouvez alors rendre le BTC que vous avez emprunté et garder 10 000 $ de bénéfices.

Cependant, si le prix de la crypto-monnaie augmente, votre position perd de l’argent. Vous devrez acheter la même quantité de crypto-monnaie à un prix plus élevé, pour pouvoir la rendre à la personne à qui vous avez emprunté. Et dans le cas où le prix de l’actif augmente trop, jusqu’à atteindre votre capital, alors vous êtes liquidés.

Voir aussi : MetaMask : Qu’est-ce que c’est et comment ça marche ?

Les avantages de l’effet de levier

Le trading à effet de levier est une stratégie courante pour les traders qui cherchent à maximiser leurs profits. Cette technique permet d’investir un montant de capitaux plus important que ce que le trader possède réellement. Ainsi, le trader peut générer des bénéfices plus importants en utilisant des fonds empruntés, augmentant largement son potentiel de gain.

L’un des avantages les plus évidents de l’effet de levier est la possibilité de réaliser des profits plus élevés en comparaison d’un trading sans effet de levier. Cela signifie que les traders peuvent maximiser leur rendement sur investissement sans avoir à investir des montants importants de leur propre capital.

L’effet de levier offre également aux traders la possibilité de diversifier leur portefeuille. En effet, l’utilisation de cette technique permet de s’exposer à plusieurs actions ou actifs différents, réduisant ainsi les risques liés à un seul et unique investissement. Ainsi, en utilisant cette technique, il est possible de répartir le capital sur plusieurs actifs pour générer des profits plus importants.

Les inconvénients et risques de l’effet de levier

L’un des inconvénients les plus évidents de l’utilisation de l’effet de levier est la possibilité de subir des pertes importantes. En effet, lorsque le marché évolue dans la direction opposée à celle prévue, les pertes peuvent être multipliées en fonction de l’effet de levier utilisé. Ainsi, il est important de comprendre que le trading à effet de levier peut entraîner des pertes importantes en cas de mauvaise prévision du marché.

De plus, l’utilisation de l’effet de levier peut exercer une pression importante sur le trader, surtout pour les débutants. En effet, la prise de décisions hâtives et émotionnelles peut entraîner des pertes substantielles. Par conséquent, il est recommandé de commencer avec un faible effet de levier et de s’assurer d’avoir une bonne gestion de l’argent pour minimiser les pertes.

Par conséquent, il est crucial de ne pas investir plus que ce que l’on peut se permettre de perdre et de toujours garder à l’esprit les risques associés à cette technique.

Comment choisir son effet de levier ?

L’effet de levier peut offrir des avantages indéniables dans le monde du trading, mais il est important de noter qu’il comporte également des risques importants. Voici quelques inconvénients à prendre en compte avant de choisir votre effet de levier.

Premièrement, il est crucial de savoir que plus votre effet de levier est élevé, plus les pertes potentielles sont importantes. Si le marché se retourne contre vous, les pertes peuvent être considérables et peuvent même dépasser votre capital initial. C’est pourquoi il est essentiel de bien comprendre les risques encourus avant de choisir votre effet de levier.

Deuxièmement, choisir un effet de levier doit être un processus réfléchi et doit prendre en compte plusieurs facteurs, tels que votre capital disponible, votre tolérance au risque et votre horizon d’investissement. Les traders à court terme peuvent être en mesure de prendre des effets de levier plus importants, tandis que les traders à long terme et les débutants devraient généralement opter pour des effets de levier plus faibles pour minimiser les risques.

Troisièmement, étudier la volatilité est essentiel pour choisir le bon effet de levier. Les actifs volatiles nécessitent souvent un effet de levier plus faible pour minimiser les pertes potentielles, tandis que les actifs moins volatiles peuvent supporter un effet de levier plus important.

Quels sont les différents niveaux d’effet de levier disponibles pour les traders en crypto ?

Le niveau d’effet de levier dépend souvent de la plateforme d’échange que vous utilisez. Les niveaux d’effet de levier les plus courants en crypto sont 2x, 5x, 10x, 25x, 50x et même 100x.

Un effet de levier de 2x signifie que vous pouvez trader avec un capital deux fois supérieur à votre investissement initial. Un effet de levier de 100x signifie que vous pouvez trader avec un capital 100 fois supérieur à votre investissement initial.

Les traders les plus expérimentés utilisent souvent des niveaux d’effet de levier plus élevés, mais les débutants sont souvent conseillés de commencer avec un effet de levier plus faible pour limiter les risques.